供应链金融 是什么

供应链金融的好处

供应链金融为买方和供应商提供了双赢的局面。 买方可以透过延长付款期限来优化营运资金，而供应商可以透过提前付款来增加营运现金流。 这有助于降低整个供应链的风险。

供应链金融的一个关键优势是它不是贷款。 它是买方应付帐款的延期，不被视为金融债务。 对供应商而言，它代表了应收帐款的真正销售。

另一个重要面向是供应链金融不需要与单一银行绑定。 这确保了买方和供应商的灵活性和增加的选择。

供应链金融也不同于保理。 在供应链金融解决方案中，每张发票的100%金额（减去一小笔交易费用）直接支付给供应商。 一旦发票支付完成，供应商不承担任何追索责任。 这与传统保理安排相比，是一个重大优势。

与一般观念相反，供应链金融不仅适用于大型公司，它对各种规模和信用评级的公司都有价值，包括中小企业供应商。 无论规模如何，公司都可以透过实施供应链金融计画来释放其供应链中困住的资金。

此外，供应链金融并不一定需要银行的参与。 买方可以选择自行资助其计划，或建立混合计划，即由买方、资本市场和金融机构共同提供融资。 这种灵活性允许量身定制的解决方案，以满足每个组织的特定需求。

供应链金融的工作原理

为了了解供应链金融的工作原理，让我们逐步了解整个过程：

1. 供应商依照目前的政策和方法向买方发送发票。
2. 买方批准发票，并将批准的发票数据，包括应付帐款和适用的付款抵销项，上传到供应链金融平台。
3. 供应商随时可以登入平台查看所有已核准的发票。 他们可以选择不采取任何行动，在原定到期日收到付款，或者他们可以将应收帐款出售或「交易」给平台上的资金提供方，以换取提前付款。
4. 若供应商选择在到期前交易其应收帐款，发票金额的100%（减去一小笔融资费用或折扣）将以电子方式转入其银行帐户。 在大多数情况下，供应商在下一个工作天收到付款。 融资利率是基于买方的风险，而不是供应商的风险，因此与其他融资解决方案相比，它们非常有吸引力。
5. 到期时，买方将全额支付给供应商或平台上的相应资金提供者。

供应链金融的成本

供应链金融的一个主要优势是买方不需要支付任何费用来延长付款期限。 然而，供应商如果选择提前收款，可能会承担一小笔折扣费用。 这种成本结构使得供应链金融对于涉及双方都是一个有吸引力的选择。

谁可以从供应链金融中受益？

供应链金融并不局限于特定产业或公司规模。 它适用于各行业的公司，包括汽车、电子、制造、零售等等。 购买组织和供应商都可以透过实施供应链金融解决方案来获益。

FreightAmigo团队专注于与买方和供应商密切合作，制定客制化的供应链金融计划，以满足双方不断变化的需求。 透过利用他们的专业知识，组织可以释放供应链中困住的资金，并改善其整体财务绩效。

结论

供应链金融为买方和供应商带来了各种好处。 透过延长付款期限并提供提前付款选项，公司可以优化其营运资金，并改善现金流。 重要的是要注意，供应链金融不是贷款，不需要单一银行参与，并且不仅限于大型公司。 它为各种规模和行业的组织提供了价值。

如果您希望优化营运资金并改善现金流，请考虑探索供应链金融的好处。 立即联络FreightAmigo，了解他们的解决方案如何帮助您的组织在当今复杂的全球供应链环境中取得成功。