供應鏈金融是什麼

供應鏈金融 是什麼

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供應鏈金融的好處

供應鏈金融為買方和供應商提供了雙贏的局面。 買方可以透過延長付款期限來優化營運資金，而供應商可以透過提前付款來增加營運現金流。 這有助於降低整個供應鏈的風險。

供應鏈金融的一個關鍵優勢是它不是貸款。 它是買方應付帳款的延期，不被視為金融債務。 對供應商而言，它代表了應收帳款的真正銷售。

另一個重要面向是供應鏈金融不需要與單一銀行綁定。 這確保了買方和供應商的靈活性和增加的選擇。

供應鏈金融也不同於保理。 在供應鏈金融解決方案中，每張發票的100%金額（減去一小筆交易費用）直接支付給供應商。 一旦發票支付完成，供應商不承擔任何追索責任。 這與傳統保理安排相比，是一個重大優勢。

與一般觀念相反，供應鏈金融不僅適用於大型公司，它對各種規模和信用評級的公司都有價值，包括中小企業供應商。 無論規模如何，公司都可以透過實施供應鏈金融計畫來釋放其供應鏈中困住的資金。

此外，供應鏈金融並不一定需要銀行的參與。 買方可以選擇自行資助其計劃，或建立混合計劃，即由買方、資本市場和金融機構共同提供融資。 這種靈活性允許量身定制的解決方案，以滿足每個組織的特定需求。

供應鏈金融的工作原理

為了了解供應鏈金融的工作原理，讓我們逐步了解整個過程：

1. 供應商依照目前的政策和方法向買方發送發票。
2. 買方批准發票，並將批准的發票數據，包括應付帳款和適用的付款抵銷項，上傳到供應鏈金融平台。
3. 供應商隨時可以登入平台查看所有已核准的發票。 他們可以選擇不採取任何行動，在原定到期日收到付款，或者他們可以將應收帳款出售或「交易」給平台上的資金提供方，以換取提前付款。
4. 若供應商選擇在到期前交易其應收帳款，發票金額的100%（減去一小筆融資費用或折扣）將以電子方式轉入其銀行帳戶。 在大多數情況下，供應商在下一個工作天收到付款。 融資利率是基於買方的風險，而不是供應商的風險，因此與其他融資解決方案相比，它們非常有吸引力。
5. 到期時，買方將全額支付給供應商或平台上的相應資金提供者。

供應鏈金融的成本

供應鏈金融的一個主要優勢是買方不需要支付任何費用來延長付款期限。 然而，供應商如果選擇提前收款，可能會承擔一小筆折扣費用。 這種成本結構使得供應鏈金融對於涉及雙方都是一個有吸引力的選擇。

誰可以從供應鏈金融中受益？

供應鏈金融並不局限於特定產業或公司規模。 它適用於各行業的公司，包括汽車、電子、製造、零售等等。 購買組織和供應商都可以透過實施供應鏈金融解決方案來獲益。

FreightAmigo團隊專注於與買方和供應商密切合作，制定客製化的供應鏈金融計劃，以滿足雙方不斷變化的需求。 透過利用他們的專業知識，組織可以釋放供應鏈中困住的資金，並改善其整體財務績效。

結論

供應鏈金融為買方和供應商帶來了各種好處。 透過延長付款期限並提供提前付款選項，公司可以優化其營運資金，並改善現金流。 重要的是要注意，供應鏈金融不是貸款，不需要單一銀行參與，並且不僅限於大型公司。 它為各種規模和行業的組織提供了價值。

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